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金融開放促跨境融資便利 擴大外資銀行外債規模獲批

發布時間:2019-04-24

金融對外開放進行時。

2019年4月15日,國家發改委官網發布了《關于境內外資銀行2019年度中長期外債規模的批復》的通知,對境內外資銀行2019年度中長期外債規模進行安排,并對有關省(區、市)發改委、外資銀行提出相關工作要求。

目前,關于批復的具體額度,官方沒有公布。但該批復意味著,外資銀行外債將朝著結構優化、投向合理、效益提高的方向發展。

優化外債期限結構

1993年發布的《國務院關于金融體制改革的決定》中明確提出:“外匯管理是中央銀行實施貨幣政策的重要組成部分。”此后的26年間,金融領域的調控也一直秉持著這一方向。

北京大學經濟研究所常務副所長蘇劍對《中國經營報》記者表示,不同領域、不同層次的金融對外開放將適應經濟發展的不同階段需要。

沿用了12年之久的《境內外資銀行外債管理辦法》規定,國家對境內外資銀行的外債實行總量控制。境內外資銀行的外債包括境外借款、境外同業拆入、境外同業存款、境外聯行和附屬機構往來(負債方)、非居民存款和其他形式的對外負債。境內外資銀行借用外債,簽約期限在1年期以上(不含1年期)的中長期外債,由國家發改委按年度核定發生額;簽約期限在1年期以下的短期外債,由外匯局核定余額。

根據公開數據顯示,2016年國家發改委批準96家境內外資銀行中長期外債規模為200億美元。

不過,國家發改委此前下發《關于境內外資銀行申請2019年度中長期外債規模的通知》(以下簡稱《通知》)時提到,2019年12月31日前,外資銀行可通過有關省級發改委向國家發改委申請調增中長期外債規模,外國銀行各境內分行2019年度中長期外債規模可相互調劑使用。

發改委將根據經濟金融形勢需要,進一步擴大外資銀行境外融資外債規模,促進跨境融資便利化;同時,引導外資銀行外債結構優化、投向合理、效益提高。

3月29日,國家外匯管理局公布了2018年末我國全口徑外債數據。截至2018年末,我國全口徑(含本外幣)外債余額為19652億美元(不包括香港特區、澳門特區和臺灣地區對外負債)。其中,短期外債余額為12716億美元,占65%;中長期外債余額為6936億美元,占35%。

國家外匯管理局資本項目管理司司長葉海生表示,中長期外債增幅稍高,外債期限結構有所優化。2018年末,中長期外債余額和短期外債分別較上年末增長809億美元和1264億美元,同比增幅分別為13%和11%。短期外債占比(即短期外債余額占全口徑外債余額的比例)從2014年末的73%下降至2018年末的65%,較2013年的峰值(78%)下降了13個百分點;中長期外債占比相應上升8個百分點至35%。

加大支持實體經濟力度

《通知》要求,各外資銀行要按照國家產業政策和戰略規劃的重點方向用好外債資金,加大對實體經濟的支持力度,促進金融資本與產業資本融合發展,助推產業轉型升級和供給側結構性改革。各外資銀行按季度報送外債執行情況,切實防范外債和金融風險。

據記者了解,境內外資銀行在申請中長期外債規模時,外資獨資銀行、中外合資銀行分別通過商業注冊所在地省級發改委向國家發改委提出申請;外國銀行分行由其境內主報告行通過主報告行商業注冊所在地省級發改委向國家發改委提出申請,沒有主報告行的通過商業注冊所在地省級發改委向國家發改委提出申請。

安信證券分析師黃守宏認為,監管層始終對外資持開放態度。我國在金融領域對外開放過程中,遵循著“先易后難,先試點后推廣”的策略。外資銀行在華經營業務范圍和經營地域限制正在逐漸放開。

值得一提的是,2018年我國外債總規模有所增長,但增速趨緩。葉海生表示,2018年末,我國全口徑外債余額較上年末增長2073億美元,同比增長12%。2018年四個季度,全口徑外債余額環比變化分別為7.5%、1.5%、2.7%、-0.2%,增速總體趨緩。

“目前,我國對中資銀行和非銀機構已沒有外債額度,國內企業對外發債已經實現了事前備案制管理。”一位國家外匯管理局浙江省分局的工作人員對記者表示,實現經常項目可兌換之后,按照“先流入后流出、先長期后短期、先直接后間接、先機構后個人”思路,穩妥有序推進資本項目開放,資本項目可兌換程度持續提升。目前,我國直接投資外匯管理已實現基本可兌換,外債管理從事前審批轉向宏觀審慎管理。

在加大金融對外開放的當下,維護外匯市場秩序也極為重要。前述國家外匯管理局浙江省分局的工作人員認為,宏觀審慎著眼于防范跨境資本流動重大風險和維護外匯市場基本穩定,逆周期調控跨境資本流動的順周期問題。完善跨境資本流動宏觀審慎管理框架,要從以防范系統性金融風險為目標的宏觀政策、直接針對跨境資本流動的管理工具、抓住銀行部門和短期資本流動研究制度安排三個層面出發,完善跨境資本流動風險監測預警體系,強化外匯管理前瞻性引導和預防性監管,有效引導市場預期。

微觀監管著眼于依法依規維護外匯市場良性秩序,強調反洗錢、反恐怖融資、反逃稅,強調真實性、合法性、合規性,保持政策跨周期的穩定性、一致性和可預測性。前述國家外匯管理局浙江省分局的工作人員建議,要結合外匯形勢變動和地區特點,創新監管手段,加強對“五重一大”(重點地區、重點銀行、重點企業、重點業務、重點國別和大額交易)的日常監管,打擊虛假欺騙性交易,借助核查、檢查、部門聯合懲戒等實施監管。

(文章來源:中國經營報)

來源:中國經營報
作者:吳婧